금융감독원은 7일 증권과 보험 등 2금융권에 대한 자금세탁 검사 강도를 높이기로 했다. 이를 위해 자금세탁 방지 전담팀을 1개에서 2개로, 팀원도 5명에서 9명으로 늘렸다.

불법 사금융을 척결하고 자금세탁이나 테러 대응과 관련한 국제 공조를 강화하기 위해서다.

금감원에 따르면 2011~2014년간 금감원 자금세탁방지팀의 수행 검사는 은행 비중이 65%, 비은행 비중은 12%였다.

이에 금감원은 리스크 관리의 일환으로 제도 이행 수준이 상대적으로 미흡한 2금융권 대상 검사를 확대할 예정이다.

자금 세탁은 범죄행위로 얻은 불법자산을 합법적인 자산인 것처럼 위장하는 과정으로 정부는 금융회사에 의심거래나 고액 현금거래, 고객 확인 등을 요구해 자금세탁 방지 업무를 진행한다.

금감원은 이런 차원에서 자금세탁방지 업무를 리스크 기반 접근방식(RBA)으로 바꿔 고위험 부문에 검사 역량을 집중하기로 했다.

RBA는 금융권역·금융회사·고객·상품·업무 등에 내재된 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.

금감원은 인력이 한정돼 있는 만큼 취약 부문에 집중하는 상시 감시와 테마 점검을 실시할 예정이다. 또 의심거래 보고의 정확도를 높이기 위해 금융회사의 자금세탁방지 관련 정보기술(IT)시스템 투자를 유도하고 이를 위해 시스템 운영 실태를 점검하기로 했다.